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P2P周報:上海約談機構,輕易貸公告近況,信融财富可提現500元

P2P 沈拙言 零壹财經 2019-08-07

關鍵詞:P2P網貸周報e租寶信融團貸網

上周(7.29-8.2)P2P網貸行業監管自律動向、平台動态、案情進展等。
新鮮事簡訊 
 

1.上海監管分批約談網貸平台 謀轉型或清退

 

2.甯夏取締首批18家網貸機構

 

3. 深圳龍華區舉行P2P平台突發事件應急演練

 

4.山西網貸新規:7月末前未接入數據監測系統将清退

 

5.深南股份與紅嶺控股借款協議已終止 并取消對億錢貸的增資

 

6.輕易貸緻信河北省委書記:請給予正常營商環境

 

7.警方公布團貸網案件最新進展

 

8.北京第一中級人民法院發布e租寶登記地點撤并通報

 

9.上海P2P平台旺财狗退出 借貸餘額8054萬

 

10.信融财富開啟500元以下提現



 【監管動作】

 1.上海監管分批約談網貸平台 謀轉型或清退 

澎湃報道,7月下旬,上海各區有關部門開始與網貸平台一批一批談話。 

相關報道表示,根據前期對網貸機構的摸底排查工作,上海各區有關部門已經開始直接對參加約談的中小型網貸平台的實際控制人等高管明确提了轉型。

 “但并沒有統一的标準和方向,更多的是一事一議,根據平台的運營、資質和股東背景等信息,來溝通下一步應該怎麼做,但結果也無非就是轉型或清退”。

 簡評:下半年的清退速度會遠超上半年,這隻是個開端。

 2.甯夏取締首批18家網貸機構

 7月末,甯夏金融工作局對外發布“關于取締18家機構P2P網絡借貸業務的通告”,稱将轄區18家機構P2P網絡借貸業務(第一批)予以通告取締。

 根據通告,自通告發布之日起,被取締機構不得再從事P2P網絡借貸業務,并主動向屬地市場監管部門注銷公司或變更公司名稱和經營範圍,同時向通信管理部門申請關閉平台網站,下架APP。公司名稱和經營範圍變更後不得使用“交易所、交易中心、交所、金融、資産管理、理财、基金、基金管理、投資、投資管理(咨詢)、财富管理、股權投資基金、網貸、網絡借貸、P2P、股權投資、股權衆籌、互聯網保險、支付”等字樣。

3. 深圳龍華區舉行P2P平台突發事件應急演練 

7月30日,深圳市龍華區工業和信息化局主辦、龍華街道辦承辦的區金融突發事件應急處置演練成功舉行。 

根據演練預案,彙海廣場某P2P網貸機構因長時間兌付困難,導緻投資人出現恐慌心理,他們自發組建維權群,商讨如何追讨投資款。30日下午,從全國各地而來的數十名投資人來到該網貸機構辦公現場,發現該公司已經人去樓空,投資人情緒激動、謠言四起、事态愈演愈烈,有場面失控的趨勢。

在“專業維權人士”的建議下,近十名投資人開始向區政府移動,并打算集體上訪維權。
 在演練過程中,區工信局和龍華街道辦、應急管理局、區委政法委(維穩科)、區委宣傳部(文化旅遊局)以及龍華公安分局各司其職,根據現場情況安排應對措施,維持現場秩序,對情緒激動的投資人進行有效安撫,做好群衆報案接訪工作,并對涉事金融公司進行調查。

面對網絡輿情,區委宣傳部及時發聲辟謠,堅決打擊造謠、傳謠,做好網絡輿情引導工作。
 簡評:“時刻準備着”。

 4.山西網貸新規:7月末前未接入數據監測系統将清退 山西省互聯網金融協會

(下稱“山西互金協會”)官方公号披露,省銀保監局已下發《關于清退未納入實時數據監測的網貸平台的通知》【(2019)48号】(下稱“晉‘48号文’”)。


 根據晉“48号文”,山西互金協會要求全省P2P網貸機構在7月31日前按時完成實時數據接入工作,到期未完成系統接入的網貸機構應穩妥有序退出市場。

此外,對于已接入者但數據質量較差、導緻無法有效進行風險監測的網貸機構,同樣将予以清退處理。
 

【行業大事】 

5.深南股份與紅嶺控股借款協議已終止 并取消對億錢貸的增資 

7月30日,深南股份發布關于與紅嶺控股有限公司簽署《借款合同之終止協議》的公告。 

公告稱,深南金科股份有限公司(以下簡稱“公司”)于2019年3月23日召開的第四屆董事會第二十一次會議,2019年4月15日召開2018年年度股東大會審議通過了《關于公司向紅嶺控股有限公司借款暨關聯交易的議案》,同意公司向關聯方紅嶺控股有限公司(以下簡稱“紅嶺控股”)借款人民币30,000萬元,借款期限為36個月,按8%的年利率計息,并簽署《借款合同》。 

公告稱,現鑒于雙方簽訂原合同後情況發生變化,雙方就終止原合同事宜協商一緻,達成如下終止協議:

1、雙方均同意終止于2019年3月22日簽訂的《借款合同》;

2、原合同終止後雙方均不承擔任何法律後果,包括支付借款利息、違約金等;

3、自本協議簽訂之日起,雙方不得就原合同及本終止協議所産生的任何事宜主張任何權利,包括提起訴訟、仲裁等;

4、如發生糾紛協商解決,協商不成向合同簽署地有管轄權的法院訴訟解決。
 公告指出,公司未向紅嶺控股借款。因原合同尚未實際履行,上述 終止協議的簽署不存在損害公司和股東利益的情況,不會對公司經營和未來發展産生不利影響。 

6.輕易貸緻信河北省委書記:請給予正常營商環境

 7月31日,輕易貸公衆号發文稱,早在2018年1月8日起,河北省金融辦牽頭,組織省銀監局、省人行、市金融辦、市公安局、高新區金融辦、區公安局、區政法委、區工商局及多家律師事務所、會計師事務所等多部門參與,就開始入駐公司展開全面的審查。 

超過一年半之久的多部門、長時間、不間斷的數百人次到場檢查,至今沒有任何結論。如此過度的檢查給公司帶來巨大的經營壓力,觸發了多輪擠兌危機,通過艱難應對,始終維持公司及平台的正常運營。 公告表示,通過這封信,同時想讓輕易貸所有的投資人、借款人了解到,不是其公司經營上發生任何問題,而是因為上述原因導緻了擠兌。 

次日,公衆号再次發文稱,次日淩晨,公司實控人李勇會收到石家莊市市長鄧沛然的緊急約見,要求撤回相關公告,随後公衆号發起投票,就“删與不删”問題交由投資人與借款人選擇。 截至8月5日,該公告已無法查看。

 7.警方公布團貸網案件最新進展 

8月1日晚間,東莞市公安局發布關于團貸網案件進展的第十四篇通報。 

據通報,警方成立了大額資金追繳組,圍繞“團貸網“平台的違規出借資金,以及唐某、張某等人挪用“團貸網”資金用于違規交易、個人揮霍、炒股等的大額資金進行追繳。截至7月30日,在前期追繳凍結唐某、張某轉移隐匿資金12.1億元人民币的基礎上,通過對大量的賬戶流水進行追蹤調查,核查銀行賬戶3000多個,甄别涉案資金并及時凍結,新增追繳凍結轉移隐匿資金10.77億元人民币,累計追繳凍結轉移隐匿資金22.87億元人民币。

加上截至4月27日凍結的涉案資金33.51億元人民币,累計追繳凍結涉案資金56.38億元人民币、涉案股權和股票賬戶一批,查封扣押涉案房産50套、土地2塊、飛機2架、汽車49輛及物品一批。
 警方正在加快開展扣押的飛機、汽車、酒類等易貶損涉案資産的處置工作。目前,已完成第一批13輛涉案車輛的拍賣準備工作,近日将在京東拍賣平台公開拍賣。 

8.北京第一中級人民法院發布e租寶登記地點撤并通報 

8月2日,北京市第一中級人民法院發布”北京市關于‘e租寶’案集資參與人信息核實登記的第二次通告”。 

根據通報,本次信息核實登記的主要目的是确定“e租寶”和“芝麻金融”兩個平台中的受損集資參與人的身份信息、充值與提現金額并采集其本人的銀行賬号信息及手機号碼等聯絡信息,為下一階段的案款發還奠定基礎。 

通報強調,本次“e租寶”案信息核實登記工作涉及全國各省區市,按照既定的工作方案,全國性信息核實登記工作僅此一次。本次核實登記工作結束後,北京市第一中級人民法院将依據已經核實登記的數據推進案款發還工作。

 9.上海P2P平台旺财狗退出 借貸餘額8054萬

 8月2日,上海P2P平台旺财狗在其官微發布關于《旺财狗停止發新标公告》,稱将停止發布新标的,在上海浦東新區金融局的指導下,逐步退出網貸業務。 根據公告,目前旺财狗平台待收回債權金額9646萬,所有用戶出借本金8054萬。

平台預計一年内通過法院拍賣執行以及還款的金額在3000-4000萬元,還款比例為40%-50%;兩年内執行完成金額在5000-6000萬元,還款比例為60%-70%;預計三年左右還款完成。
 

10.信融财富開啟500元以下提現 

8月2日,已宣布良性退出的深圳P2P平台信融财富對外發布小額提現公告,稱為加速清退和保障出借人的資金安全,決定于2019年8月8日根據出借人賬戶的剩餘本金進行小額提現操作,提現金額為出借人賬戶剩餘本金金額小于500元(含500)。
 

10月30日-11月1日,零壹财經·零壹智庫在上海召開“2019數字信用與風控年會暨零壹财經新金融秋季峰會”。本次峰會特邀全球領先的個人消費信用評估公司FICO教學風控管理課程,1天峰會+2天培訓,兵器譜TOP20榜單+獎項,構建數字信用與風控的研讨交流契機。

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